کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) روز پنجشنبه از مردی به نام فولر در تگزاس شکایت کرد و ادعا کرد که او یک طرح سرمایهگذاری رمزارزی به ارزش ۱۲.۳ میلیون دلار را با وعدههای رباتهای معاملاتی مجهز به هوش مصنوعی اجرا کرده است. بر اساس این شکایت، فولر ۶.۲ میلیون دلار را برای هزینههای شخصی منحرف کرده و ۵.۵ میلیون دلار دیگر را برای پرداختهای پونزی به سرمایهگذاران قبلی استفاده کرده است. تنها حدود ۳٪ از پول - تقریباً ۳۶۹,۰۰۰ دلار - واقعاً به سمت معاملات رمزارزی رفت.
چگونه این طرح کار میکرد
فولر رباتهای معاملاتی خودکاری را معرفی کرد که ادعا میکرد از هوش مصنوعی برای ایجاد بازدهی پایدار در بازارهای پرنوسان رمزارز استفاده میکنند. به سرمایهگذاران گفته شد که وجوه آنها تجمیع و به صورت فعال معامله خواهد شد. اما به گفته SEC، این عملیات عمدتاً پوچ بود. مقدار کمی که به صرافیها راه یافت برای تولید بازدهی وعدهدادهشده توسط فولر کافی نبود. بقیه پول صرف چیزی شد که این نهاد آن را "تجملات شخصی" مینامد. شکایت نام صرافی یا پلتفرم معاملاتی را ذکر نمیکند، اما ناهماهنگی بین تبلیغ و واقعیت آشکار است.
مکانیزمهای پونزیگونه
۵.۵ میلیون دلاری که برای پرداخت به سرمایهگذاران قبلی استفاده شد، نشانه کلاسیک یک ساختار پونزی است. پول جدید برای خوشحال نگه داشتن سرمایهگذاران قدیمی خارج میشد و طرح را سودده نشان میداد در حالی که نبود. این نوع چرخش میتواند فقط تا مدتی ادامه یابد تا اینکه محاسبات به هم بخورد. زمانبندی SEC نشان میدهد که این نهاد معتقد است که این شکستگی رخ داده یا نزدیک بوده است.
پول کجا رفت
به ادعای SEC، فولر ۶.۲ میلیون دلار را برای خود خرج کرد - رقمی که فعالیت معاملاتی را تحتالشعاع قرار میدهد. شکایت هر خرید را جزئی نمیکند، اما اشارت واضح است: این طرح کمتر در مورد ایجاد یک کسبوکار معاملاتی و بیشتر در مورد تأمین مالی یک سبک زندگی بود. برای سرمایهگذارانی که پول خود را با انتظار برتری فناورانه تحویل دادند، داستان واقعی خیلی قدیمیتر از هوش مصنوعی است.
چه اتفاقی میافتد بعد
SEC خواستار استرداد سودهای نامشروع، جریمههای مدنی و صدور حکم قضایی برای ممنوعیت فولر از اجرای هرگونه طرح سرمایهگذاری دیگر است. یک دادگاه فدرال در تگزاس به این پرونده رسیدگی خواهد کرد. تاریخ محاکمه تعیین نشده است، اما این نهاد معمولاً در موارد کلاهبرداری به سرعت برای توقیف داراییها اقدام میکند. سرمایهگذارانی که در این طرح پول از دست دادهاند، ممکن است در نهایت فرصت ثبت ادعا از طریق یک صندوق تحت مدیریت SEC را داشته باشند - اما این فرآیند، در صورت وقوع، ماهها یا سالها طول خواهد کشید.
