SEC는 목요일 텍사스 남성 Fuller를 상대로 소송을 제기하며, 그가 AI 기반 트레이딩 봇을 앞세운 1230만 달러 규모의 암호화폐 투자 사기를 운영했다고 주장했다. 고소장에 따르면 Fuller는 620만 달러를 개인 지출로 돌렸고, 또 다른 550만 달러는 초기 투자자들에게 폰지 사기식 지급을 하는 데 사용했다. 실제 암호화폐 거래에 사용된 금액은 약 3%인 36만 9000달러에 불과했다.
사기 수법
Fuller는 변동성이 큰 암호화폐 시장에서 인공지능을 활용해 일관된 수익을 창출한다고 주장하는 자동 트레이딩 봇을 홍보했다. 투자자들은 자금이 모아져 적극적으로 거래될 것이라는 말을 들었다. 그러나 SEC에 따르면, 이 사업은 대부분 빈 껍데기에 불과했다. 거래소에 실제로 들어간 소액은 Fuller가 약속한 수익을 내기에는 턱없이 부족했다. 나머지 자금은 SEC가 '개인 사치품'이라고 부르는 데 사용됐다. 고소장은 거래소나 거래 플랫폼의 이름을 명시하지 않았지만, 선전과 현실 사이의 괴리는 극명하다.
폰지 사기식 메커니즘
초기 투자자들에게 지급된 550만 달러는 전형적인 폰지 구조의 신호다. 신규 자금이 기존 투자자들을 만족시키기 위해 사용되면서, 사기 계획이 실제로 수익성이 있는 것처럼 보이게 했다. 이러한 순환은 수학이 깨지기 전까지만 유지될 수 있다. SEC의 시점은 당국이 그 붕괴가 임박했거나 이미 발생했다고 판단했음을 시사한다.
자금의 행방
Fuller는 자신에게 620만 달러를 사용한 것으로 알려졌으며, 이는 거래 활동 규모를 크게 웃도는 금액이다. 고소장은 모든 구매 내역을 세부적으로 명시하지는 않았지만, 이 사기 계획이 거래 비즈니스를 구축하기보다는 생활 방식을 유지하기 위한 것임을 분명히 시사한다. 기술 기반의 우위를 기대하며 현금을 건넨 투자자들에게 이 사건의 진짜 이야기는 AI보다 훨씬 오래된 것이다.
향후 절차
SEC는 부당 이득 환수, 민사 벌금, 그리고 Fuller가 향후 어떤 투자 사기도 운영하지 못하도록 하는 금지 명령을 구하고 있다. 텍사스 연방 법원이 이 사건을 담당한다. 재판 일정은 아직 정해지지 않았지만, SEC는 일반적으로 사기 사건에서 신속하게 자산을 동결한다. 이 사기로 손실을 본 투자자들은 추후 SEC가 관리하는 기금을 통해 청구를 제기할 기회를 얻을 수 있지만, 이러한 절차가 진행되려면 수개월에서 수년이 걸릴 수 있다.
