एसईसी ने गुरुवार को टेक्सास के फुलर नामक एक व्यक्ति के खिलाफ मुकदमा दायर किया, जिसमें आरोप लगाया गया कि उसने एआई-संचालित ट्रेडिंग बॉट्स के वादों पर आधारित 12.3 मिलियन डॉलर की क्रिप्टो निवेश योजना चलाई। शिकायत के अनुसार, फुलर ने व्यक्तिगत खर्चों के लिए 6.2 मिलियन डॉलर का गबन किया और अन्य 5.5 मिलियन डॉलर का इस्तेमाल पिछले निवेशकों को पोंज़ी-शैली के भुगतान करने में किया। केवल लगभग 3% राशि - लगभग 369,000 डॉलर - वास्तव में क्रिप्टो ट्रेडिंग में गई।
यह योजना कैसे काम करती थी
फुलर ने स्वचालित ट्रेडिंग बॉट्स का प्रचार किया, जिनके बारे में उसने दावा किया कि वे अस्थिर क्रिप्टो बाजारों में लगातार रिटर्न उत्पन्न करने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग करते हैं। निवेशकों से कहा गया कि उनका पैसा पूल किया जाएगा और सक्रिय रूप से व्यापार किया जाएगा। इसके बजाय, एसईसी का कहना है कि यह ऑपरेशन ज्यादातर एक ढोंग था। एक्सचेंजों तक पहुंचने वाली छोटी राशि फुलर द्वारा वादा किए गए रिटर्न उत्पन्न करने के लिए पर्याप्त नहीं थी। बाकी पैसा एजेंसी के अनुसार 'व्यक्तिगत विलासिता' पर खर्च किया गया। शिकायत में एक्सचेंज या ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का नाम नहीं बताया गया है, लेकिन प्रस्ताव और वास्तविकता के बीच का अंतर स्पष्ट है।
पोंज़ी जैसी कार्यप्रणाली
पिछले निवेशकों को भुगतान के लिए इस्तेमाल किए गए 5.5 मिलियन डॉलर पोंज़ी संरचना का एक क्लासिक संकेत हैं। नया पैसा पुराने निवेशकों को खुश रखने के लिए बाहर जाता था, जिससे योजना लाभदायक दिखती थी जबकि वह नहीं थी। इस तरह का चक्र तब तक चल सकता है जब तक गणित चरमरा न जाए। एसईसी का समय बताता है कि एजेंसी को लगता है कि चरमराहट आ चुकी थी, या आने वाली थी।
पैसा कहां गया
फुलर ने कथित तौर पर खुद पर 6.2 मिलियन डॉलर खर्च किए - यह संख्या ट्रेडिंग गतिविधि से कहीं अधिक है। शिकायत हर खरीदारी का विवरण नहीं देती, लेकिन निहितार्थ स्पष्ट है: यह योजना ट्रेडिंग व्यवसाय बनाने के बजाय जीवनशैली को निधि देने के बारे में अधिक थी। जिन निवेशकों ने तकनीकी किनारे की उम्मीद में पैसा दिया था, उनके लिए असली कहानी एआई से कहीं पुरानी है।
आगे क्या होगा
एसईसी अवैध लाभों की वसूली, सिविल दंड और एक निषेधाज्ञा की मांग कर रहा है जो फुलर को कभी भी कोई और निवेश योजना चलाने से रोकेगी। टेक्सास का एक संघीय अदालत मामले की सुनवाई करेगी। कोई सुनवाई तिथि निर्धारित नहीं की गई है, लेकिन एजेंसी आमतौर पर धोखाधड़ी के मामलों में तुरंत परिसंपत्तियों को फ्रीज करने के लिए कदम उठाती है। जिन निवेशकों ने इस योजना में पैसा खोया है, उन्हें अंततः एसईसी द्वारा प्रशासित फंड के माध्यम से दावा दायर करने का मौका मिल सकता है - लेकिन यह प्रक्रिया, यदि होती है, तो महीनों या वर्षों लगेगी।
