SEC a intentat joi un proces împotriva unui bărbat din Texas pe nume Fuller, acuzându-l că a condus o schemă de investiții cripto de 12,3 milioane de dolari bazată pe promisiuni de roboți de tranzacționare alimentați de AI. Potrivit plângerii, Fuller a deturnat 6,2 milioane de dolari pentru cheltuieli personale și a folosit încă 5,5 milioane de dolari pentru a face plăți asemănătoare Ponzi către investitorii anteriori. Doar aproximativ 3% din bani – aproximativ 369.000 de dolari – au mers efectiv către tranzacționarea cripto.
Cum a funcționat schema
Fuller a promovat roboți de tranzacționare automată despre care pretindea că folosesc inteligența artificială pentru a genera randamente constante pe piețele cripto volatile. Investitorilor li s-a spus că fondurile lor vor fi reunite și tranzacționate activ. În schimb, spune SEC, operațiunea a fost în mare parte o carcasă goală. Suma mică care a ajuns efectiv pe burse nu a fost suficientă pentru a produce randamentele promise de Fuller. Restul banilor au fost cheltuiți pentru ceea ce agenția numește „luxuri personale”. Plângerea nu numește bursa sau platforma de tranzacționare, dar decalajul dintre promisiune și realitate este evident.
Mecanismele asemănătoare Ponzi
Cei 5,5 milioane de dolari folosiți pentru plăți către investitorii anteriori sunt semnul clasic al unei structuri Ponzi. Banii noi ieșeau pe ușă pentru a-i menține fericiți pe investitorii vechi, făcând schema să pară profitabilă când de fapt nu era. Acest tip de rotație se poate susține doar o perioadă până când matematica cedează. Momentul ales de SEC sugerează că agenția consideră că cedarea a avut loc sau era pe cale să aibă loc.
Unde s-au dus banii
Fuller a cheltuit, potrivit acuzațiilor, 6,2 milioane de dolari pe sine – o sumă care eclipșează activitatea de tranzacționare. Plângerea nu detaliază fiecare achiziție, dar implicația este clară: schema a fost mai puțin despre construirea unei afaceri de tranzacționare și mai mult despre finanțarea unui stil de viață. Pentru investitorii care au dat bani așteptând un avantaj tehnologic, povestea reală este mult mai veche decât AI.
Ce urmează
SEC solicită restituirea câștigurilor ilicite, sancțiuni civile și o interdicție care să-l împiedice pe Fuller să mai conducă vreodată o altă schemă de investiții. O instanță federală din Texas va soluționa cazul. Nu a fost stabilită o dată pentru proces, dar agenția se deplasează de obicei rapid pentru a îngheța activele în cazurile de fraudă. Investitorii care au pierdut bani în schemă ar putea avea în cele din urmă șansa de a depune cereri printr-un fond administrat de SEC – dar acest proces, dacă se întâmplă, va dura luni sau ani.
