SEC ฟ้องชายชาวเท็กซัสในคดีหลอกลงทุนคริปโตมูลค่า 12.3 ล้านดอลลาร์ ใช้บอทเทรด AI ปลอม

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐ (SEC) ยื่นฟ้องชายชาวเท็กซัสชื่อ Fuller เมื่อวันพฤหัสบดี โดยกล่าวหาว่าเขาดำเนินแผนการลงทุนคริปโตมูลค่า 12.3 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสร้างขึ้นจากคำมั่นสัญญาเกี่ยวกับบอทเทรดที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตามคำฟ้อง Fuller นำเงิน 6.2 ล้านดอลลาร์ไปใช้จ่ายส่วนตัว และใช้อีก 5.5 ล้านดอลลาร์จ่ายให้นักลงทุนก่อนหน้านี้ในลักษณะคล้ายแชร์ลูกโซ่ เงินเพียงประมาณ 3% หรือประมาณ 369,000 ดอลลาร์เท่านั้นที่ถูกนำไปใช้เทรดคริปโตจริง

กลไกของแผนการ

Fuller โฆษณาบอทเทรดอัตโนมัติที่เขาอ้างว่าใช้ปัญญาประดิษฐ์เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในตลาดคริปโตที่ผันผวน นักลงทุนได้รับแจ้งว่าเงินทุนจะถูกรวมและทำการเทรดอย่างจริงจัง แต่ SEC กลับบอกว่าการดำเนินการส่วนใหญ่เป็นเพียงเปลือก เงินจำนวนเล็กน้อยที่เข้าสู่ตลาดแลกเปลี่ยนนั้นไม่เพียงพอที่จะสร้างผลตอบแทนตามที่ Fuller สัญญาไว้ เงินที่เหลือถูกใช้ไปกับสิ่งที่หน่วยงานเรียกว่า "สิ่งฟุ่มเฟือยส่วนตัว" คำฟ้องไม่ได้ระบุชื่อตลาดแลกเปลี่ยนหรือแพลตฟอร์มเทรด แต่ความไม่สอดคล้องกันระหว่างคำโฆษณากับความเป็นจริงนั้นชัดเจน

กลไกแบบแชร์ลูกโซ่

เงิน 5.5 ล้านดอลลาร์ที่ใช้จ่ายให้นักลงทุนก่อนหน้านี้เป็นสัญญาณคลาสสิกของโครงสร้างแชร์ลูกโซ่ เงินใหม่ถูกนำออกไปเพื่อทำให้นักลงทุนเก่าพอใจ ทำให้แผนการดูเหมือนมีกำไรทั้งที่ไม่มี วงจรประเภทนี้สามารถดำเนินไปได้เพียงระยะหนึ่งเท่านั้นก่อนที่ตัวเลขจะพังทลาย การจับจังหวะของ SEC ชี้ให้เห็นว่าหน่วยงานเชื่อว่าช่วงเวลาพังทลายนั้นมาถึงแล้ว หรือกำลังจะมาถึง

เงินไปไหน

Fuller ถูกกล่าวหาว่าใช้เงิน 6.2 ล้านดอลลาร์กับตัวเอง ซึ่งเป็นตัวเลขที่มากกว่ากิจกรรมการเทรดเสียอีก คำฟ้องไม่ได้ระบุรายละเอียดการซื้อทุกครั้ง แต่ข้อสันนิษฐานชัดเจนว่าแผนการนี้ไม่ได้เกี่ยวกับการสร้างธุรกิจเทรด แต่เกี่ยวกับการหาเงินมาใช้จ่ายใช้สอยมากกว่า สำหรับนักลงทุนที่มอบเงินโดยหวังจะได้เปรียบทางเทคโนโลยี เรื่องจริงกลับเก่าแก่กว่า AI มาก

เกิดอะไรขึ้นต่อไป

SEC กำลังขอให้คืนผลกำไรที่ได้มาโดยมิชอบ ค่าปรับทางแพ่ง และคำสั่งห้าม Fuller ดำเนินแผนการลงทุนใดๆ อีก ศาลรัฐบาลกลางในเท็กซัสจะจัดการคดีนี้ ยังไม่มีการกำหนดวันพิจารณาคดี แต่โดยปกติแล้วหน่วยงานจะดำเนินการอายัดทรัพย์สินอย่างรวดเร็วในคดีฉ้อโกง นักลงทุนที่สูญเสียเงินในแผนการนี้อาจมีโอกาสยื่นคำร้องผ่านกองทุนที่ SEC จัดการในที่สุด แต่กระบวนการดังกล่าว หากเกิดขึ้น จะใช้เวลาหลายเดือนหรือหลายปี