Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn kiện vào thứ Năm đối với một người đàn ông tên Fuller ở Texas, cáo buộc ông ta điều hành một âm mưu đầu tư tiền điện tử trị giá 12,3 triệu USD dựa trên những lời hứa về bot giao dịch sử dụng AI. Theo đơn kiện, Fuller đã chuyển 6,2 triệu USD cho các chi tiêu cá nhân và sử dụng 5,5 triệu USD khác để thực hiện các khoản thanh toán kiểu Ponzi cho các nhà đầu tư trước đó. Chỉ khoảng 3% số tiền — tương đương 369.000 USD — thực sự được dùng để giao dịch tiền điện tử.
Cách thức hoạt động của âm mưu
Fuller đã quảng cáo các bot giao dịch tự động mà ông ta tuyên bố sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo ra lợi nhuận ổn định trong các thị trường tiền điện tử biến động. Các nhà đầu tư được cho biết rằng tiền của họ sẽ được gộp lại và giao dịch tích cực. Thay vào đó, SEC cho biết, hoạt động này hầu như chỉ là vỏ bọc. Số tiền nhỏ thực sự được dùng để giao dịch không đủ để tạo ra lợi nhuận như Fuller đã hứa. Số tiền còn lại được chi cho những thứ mà cơ quan này gọi là 'xa xỉ phẩm cá nhân'. Đơn kiện không nêu tên sàn giao dịch hoặc nền tảng giao dịch, nhưng sự khác biệt giữa lời quảng cáo và thực tế là rất rõ ràng.
Cơ chế kiểu Ponzi
Khoản 5,5 triệu USD được dùng để chi trả cho các nhà đầu tư trước đó là dấu hiệu cổ điển của một cấu trúc Ponzi. Tiền mới được chuyển đi để giữ cho các nhà đầu tư cũ hài lòng, khiến cho âm mưu trông có vẻ có lãi trong khi thực tế không phải vậy. Loại luân chuyển đó chỉ có thể tự duy trì trong một thời gian nhất định trước khi các con số không còn khớp. Thời điểm SEC khởi kiện cho thấy cơ quan này tin rằng sự đổ vỡ đã xảy ra, hoặc sắp xảy ra.
Số tiền đã đi đâu
Fuller bị cáo buộc đã tiêu 6,2 triệu USD cho bản thân — một con số vượt xa hoạt động giao dịch. Đơn kiện không liệt kê từng khoản mua sắm, nhưng hàm ý rất rõ ràng: âm mưu này ít liên quan đến việc xây dựng một doanh nghiệp giao dịch mà chủ yếu là để tài trợ cho một lối sống. Đối với các nhà đầu tư giao tiền với hy vọng có được lợi thế công nghệ, câu chuyện thực tế đã cũ hơn nhiều so với AI.
Điều gì xảy ra tiếp theo
SEC đang yêu cầu thu hồi các khoản lợi nhuận bất hợp pháp, phạt tiền dân sự và ban hành lệnh cấm Fuller không bao giờ được điều hành bất kỳ âm mưu đầu tư nào khác. Một tòa án liên bang ở Texas sẽ xử lý vụ việc. Chưa có ngày xét xử nào được ấn định, nhưng cơ quan này thường nhanh chóng phong tỏa tài sản trong các vụ lừa đảo. Các nhà đầu tư bị mất tiền trong âm mưu này cuối cùng có thể có cơ hội nộp đơn yêu cầu bồi thường thông qua một quỹ do SEC quản lý — nhưng quy trình đó, nếu xảy ra, sẽ mất nhiều tháng hoặc nhiều năm.
