سحبت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مقترحي قواعد متعلقين بالعملات المشفرة، أحدهما كان سيتطلب الإبلاغ عن المعاملات المرسلة إلى المحافظ الخاصة التي تتجاوز عتبة 10,000 دولار. أما الآخر فتعلق بخلاطات العملات المشفرة. لم تدخل أي من القاعدتين حيز التنفيذ مطلقًا — فقد ظلتا معلقتين لسنوات، عالقتين في طابور تنظيمي لم ينتج نسخة نهائية أبدًا.
أُعلن عن السحب هذا الأسبوع من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية، وهي المكتب التابع لوزارة الخزانة الذي يتولى قواعد مكافحة غسل الأموال للمؤسسات المالية. ولم تُذكر أي مقترحات بديلة.
قاعدة الإبلاغ عن محافظ 10,000 دولار
البند الرئيسي هنا هو شرط الإبلاغ عن الحيازة الذاتية. بموجب المقترح، كان على منصات تداول العملات المشفرة وغيرها من المؤسسات المالية المشمولة أن تقدم تقارير عندما يرسل العملاء أصولًا رقمية إلى محافظ خاصة — وهي المحافظ التي يحتفظ فيها المستخدم بمفاتيحه الخاصة — بمجرد أن تتجاوز المعاملة حد 10,000 دولار.
كانت فكرة مثيرة للجدل منذ البداية. جادلت صناعة العملات المشفرة بأنها تتعامل مع الحيازة الذاتية باعتبارها مشبوهة بطبيعتها، وأن المنصات ستواجه صعوبة في التحقق مما إذا كان عنوان الوجهة ينتمي فعلاً إلى محفظة خاصة أم إلى منصة أخرى. وربما تفسر هذه الصعوبة التشغيلية وحدها سبب بقاء القاعدة غير مكتملة لفترة طويلة. لم تكن هناك طريقة واضحة لإنفاذها.
الخلاطات كانت النصف الآخر
تناول المقترح الثاني المسحوب خدمات خلط العملات المشفرة — وهي خدمات تجمع العملات وتخلطها لإخفاء مصدرها. كانت FinCEN قد طرحت قاعدة كانت ستفرض التزامات إبلاغ أو حفظ سجلات إضافية على المعاملات التي تتضمن تلك الأدوات.
ظلت الخلاطات هدفًا متكررًا للمنظمين الأمريكيين، لكن هذه القاعدة بعينها لم تعبر خط النهاية أيضًا. ومثل خطة الإبلاغ عن المحافظ، ظلت معلقة دون أن يتم الانتهاء منها. والآن اختفت من جدول الأعمال تمامًا.
لماذا لم يحدث أي شيء أبدًا
قُدم كلا المقترحين في عهد قيادة سابقة لوزارة الخزانة ولم يحصلا على الدفع الداخلي اللازم ليصبحا قواعد نهائية. وهذا ليس بالأمر غير المعتاد. تقترح الوكالات الكثير من الأمور التي تموت بهدوء عندما تتغير الأولويات، أو تتراكم المخاطر القانونية، أو تتغير الحسابات السياسية.
التوقيت هنا ملحوظ. فـ FinCEN تسحب هذه القواعد بدلاً من دفعها إلى الأمام، مما يشير إلى أن النهج الحالي تجاه تنظيم العملات المشفرة يقل اهتمامه بالأعباء الامتثالية الجديدة للحيازة الذاتية ويزيد اهتمامه بالأطر القائمة. ولم تذكر الوكالة ما سيأتي بعد ذلك، إن كان هناك أي شيء.
بالنسبة لمستخدمي العملات المشفرة، التأثير العملي بسيط: لا شيء يتغير. فالقواعد لم تُطبق في المقام الأول. لكن السحب يغلق فصلًا في واحدة من أكثر الأفكار التنظيمية تشددًا التي استهدفت مستخدمي الحيازة الذاتية العاديين — على الأقل في الوقت الحالي. وما إذا كان مقترح مماثل سيعاود الظهور تحت اسم مختلف هو سؤال مفتوح لم تتناوله FinCEN.
