FinCEN đã rút hai đề xuất quy định liên quan đến tiền mã hóa, một trong số đó sẽ yêu cầu báo cáo các giao dịch gửi đến ví riêng tư có giá trị trên 10.000 USD. Đề xuất còn lại liên quan đến các dịch vụ trộn tiền mã hóa. Cả hai quy định này đều chưa từng có hiệu lực — cả hai đã chờ đợi trong nhiều năm, mắc kẹt trong hàng đợi quy định không bao giờ đưa ra phiên bản cuối cùng.
Việc rút lại được Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), cơ quan thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ chuyên xử lý các quy định chống rửa tiền cho các tổ chức tài chính, công bố trong tuần này. Không có đề xuất thay thế nào được nêu tên.
Quy định báo cáo ví 10.000 USD
Điểm đáng chú ý nhất ở đây là yêu cầu báo cáo tự lưu ký. Theo đề xuất, các sàn giao dịch tiền mã hóa và các tổ chức tài chính được quản lý khác sẽ phải nộp báo cáo khi khách hàng gửi tài sản số đến ví riêng tư — loại ví mà người dùng giữ khóa của chính mình — một khi giao dịch vượt mức 10.000 USD.
Đây là một ý tưởng gây tranh cãi ngay từ đầu. Ngành công nghiệp tiền mã hóa lập luận rằng nó coi việc tự lưu ký là đáng ngờ một cách mặc nhiên, và rằng các sàn giao dịch sẽ gặp khó khăn trong việc xác minh liệu địa chỉ đích thực sự thuộc về một ví riêng tư hay một sàn giao dịch khác. Chính rắc rối vận hành đó có lẽ giải thích tại sao quy định này bị bỏ dở quá lâu. Không có cách nào rõ ràng để thực thi nó.
Mixer là phần còn lại
Đề xuất bị rút thứ hai liên quan đến các dịch vụ trộn tiền mã hóa (mixer) — các dịch vụ gom và xáo trộn coin để che giấu nguồn gốc của chúng. FinCEN đã đưa ra một quy định sẽ áp đặt thêm nghĩa vụ báo cáo hoặc lưu trữ hồ sơ đối với các giao dịch liên quan đến những công cụ này.
Mixer đã là mục tiêu thường xuyên của các nhà quản lý Hoa Kỳ, nhưng quy trình lập quy cụ thể này cũng không bao giờ về đích. Giống như kế hoạch báo cáo ví, nó kéo dài mà không được hoàn thiện. Giờ đây nó đã biến mất hoàn toàn khỏi danh sách.
Tại sao không có gì xảy ra
Cả hai đề xuất đều được đưa ra dưới thời lãnh đạo Bộ Tài chính trước đây và không bao giờ nhận được sự thúc đẩy nội bộ cần thiết để trở thành quy định cuối cùng. Điều đó không có gì lạ. Các cơ quan đề xuất rất nhiều thứ rồi lặng lẽ chết đi khi ưu tiên thay đổi, khi rủi ro pháp lý chồng chất, hoặc khi tính toán chính trị thay đổi.
Thời điểm ở đây đáng chú ý. FinCEN đang rút các quy định này thay vì thúc đẩy chúng, điều này cho thấy cách tiếp cận hiện tại đối với quy định tiền mã hóa ít hơn về các gánh nặng tuân thủ mới cho việc tự lưu ký và nhiều hơn về các khuôn khổ hiện có. Cơ quan này không nói gì về những gì, nếu có, sẽ tiếp theo.
Đối với người dùng tiền mã hóa, tác động thực tế rất đơn giản: không có gì thay đổi. Các quy định này chưa từng được áp dụng ngay từ đầu. Nhưng việc rút lại đánh dấu sự kết thúc của một chương đối với một trong những ý tưởng quản lý mang tính cứng rắn hơn nhắm vào người dùng tự lưu ký thông thường — ít nhất là hiện tại. Liệu một đề xuất tương tự có xuất hiện trở lại dưới một tên khác hay không là câu hỏi mở mà FinCEN chưa giải đáp.
