Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) a intentat un proces civil pentru fraudă împotriva lui Nathan Fuller în Districtul Sudic al Texasului, acuzându-l că a derulat o schemă de investiții cripto de 12,3 milioane de dolari. Între octombrie 2022 și mijlocul anului 2024, Fuller a strâns bani de la aproximativ 150 de investitori, promițând randamente absurde — 40% până la 50% în 30 de zile, sau 100% în doar 21 de zile. Atracția consta într-o poveste despre roboți de tranzacționare bazați pe AI care efectuează arbitraj de înaltă frecvență.
Prezentarea: roboți AI și randamente imposibile
Fuller a operat sub două denumiri comerciale: Privvy Investments LLC și numele comerciale Privvy Investments și Gateway Digital Investments. El le-a spus investitorilor că roboții săi automatizați pot exploata diferențele mici de preț între burse pentru câștiguri constante și rapide. Randamentele promise erau atât de mari încât ar fi trebuit să fie un semnal de alarmă — 100% în trei săptămâni este cu mult peste ceea ce orice strategie de tranzacționare legitimă poate livra în mod fiabil. Dar unghiul AI i-a conferit un strat de plauzibilitate tehnologică, iar oamenii au cumpărat.
Unde au ajuns cei 12,3 milioane de dolari
SEC susține că Fuller nu a condus de fapt o operațiune de tranzacționare profitabilă. În schimb, a însușit în mod fraudulos 6,2 milioane de dolari pentru cheltuieli personale: articole de lux, jocuri de noroc și o casă pentru fosta sa soție. Alți 5,5 milioane de dolari au fost folosiți pentru a face plăți de tip Ponzi către investitorii anteriori, creând iluzia că schema era funcțională. Asta însemna că unii oameni au primit plățile promise — dar doar pentru că banii noi susțineau banii vechi. Este o structură clasică, doar că îmbrăcată în haine cripto.
Acuzațiile și ce dorește SEC
Fuller este acuzat de încălcarea Secțiunilor 5(a), 5(c) și 17(a) din Securities Act din 1933, plus Secțiunea 10(b) din Securities Exchange Act din 1934 și Regula 10b-5. Acestea sunt prevederile standard anti-fraudă. SEC solicită interdicții permanente pentru a-l împiedica pe Fuller să mai deruleze vreodată o schemă similară, restituiri cu dobândă anterioară hotărârii și penalități civile bănești. Nu există acuzații penale — aceasta este o acțiune civilă de executare, deși Biroul Procurorului SUA ar putea alege să inițieze un caz penal paralel.
Cazul se află acum în fața Districtului Sudic al Texasului. Fuller nu a depus încă un răspuns în instanță și nu a fost stabilită nicio dată pentru proces. Având în vedere amploarea fraudei presupuse — 12,3 milioane de dolari de la 150 de persoane — acest caz va atrage probabil atenția atât a autorităților de reglementare, cât și a forțelor de ordine.
