Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomitea (SEC) nosti siviilikanteen Nathan Fulleria vastaan Texasin eteläisessä piirioikeudessa väittäen hänen pyörittäneen 12,3 miljoonan dollarin kryptosijoitushuijausta. Lokakuun 2022 ja vuoden 2024 puolivälin välillä Fuller keräsi rahaa noin 150 sijoittajalta lupaamalla mahdottomia tuottoja – 40–50 prosenttia 30 päivässä tai 100 prosenttia vain 21 päivässä. Houkuttimena toimi tarina tekoälypohjaisista kaupankäyntiboteista, jotka harjoittivat korkeataajuusarbitraasia.
Myyntipuhe: tekoälybotit ja mahdottomat tuotot
Fuller toimi kahdella yritysnimellä: Privvy Investments LLC ja toiminimet Privvy Investments ja Gateway Digital Investments. Hän kertoi sijoittajille, että hänen automaattiset bottinsa pystyivät hyödyntämään pieniä hintaeroja pörssien välillä johdonmukaisten ja nopeiden voittojen saamiseksi. Lupaukset olivat niin korkeita, että niiden olisi pitänyt olla varoitusmerkki – 100 prosenttia kolmessa viikossa on paljon enemmän kuin mikään laillinen kaupankäyntistrategia pystyy luotettavasti tuottamaan. Mutta tekoälykulma antoi sille teknologisen uskottavuuden pinnan, ja ihmiset ostivat sen.
Minne 12,3 miljoonaa dollaria meni
SEC:n mukaan Fuller ei tosiasiassa pyörittänyt kannattavaa kaupankäyntitoimintaa. Sen sijaan hän kavalsi 6,2 miljoonaa dollaria henkilökohtaisiin menoihin: ylellisyystavaroihin, uhkapelaamiseen ja taloon ex-vaimolleen. Toiset 5,5 miljoonaa dollaria meni Ponzin kaltaisiin maksuihin aikaisemmille sijoittajille luoden illuusion siitä, että järjestelmä toimi. Se tarkoitti, että jotkut saivat luvatut maksunsa – mutta vain siksi, että uusi raha tuki vanhaa rahaa. Se on klassinen rakenne, vain kryptovaluuttakuorella.
Syytteet ja SEC:n vaatimukset
Fulleria syytetään vuoden 1933 arvopaperilain pykälien 5(a), 5(c) ja 17(a) sekä vuoden 1934 arvopaperipörssilain pykälän 10(b) ja säännön 10b-5 rikkomisesta. Nämä ovat tavanomaisia petostenvastaisia määräyksiä. SEC vaatii pysyviä kieltoja estääkseen Fulleria koskaan toteuttamasta vastaavaa järjestelmää, palautusta ennakkokorkoineen ja siviilioikeudellisia rahallisia seuraamuksia. Kyseessä ei ole rikossyytteitä – tämä on siviilioikeudellinen täytäntöönpanotoimi, vaikka Yhdysvaltain syyttäjävirasto voisi päättää nostaa rinnakkaisen rikosoikeudellisen syytteen.
Asia etenee nyt Texasin eteläisessä piirioikeudessa. Fuller ei ole vielä jättänyt vastinetta oikeudessa, eikä oikeudenkäyntipäivää ole asetettu. Ottaen huomioon väitetyn petoksen laajuuden – 12,3 miljoonaa dollaria 150 ihmiseltä – tämä todennäköisesti herättää huomiota sekä sääntelyviranomaisten että lainvalvontaviranomaisten keskuudessa.
