Η SEC κατέθεσε αγωγή για αστική απάτη κατά του Nathan Fuller στο Περιφερειακό Δικαστήριο των ΗΠΑ για τη Νότια Περιφέρεια του Τέξας, κατηγορώντας τον ότι διηύθυνε ένα επενδυτικό σχήμα κρυπτονομισμάτων 12,3 εκατομμυρίων δολαρίων. Μεταξύ Οκτωβρίου 2022 και μέσα του 2024, ο Fuller συγκέντρωσε χρήματα από περίπου 150 επενδυτές υποσχόμενος εξωφρενικές αποδόσεις — 40% έως 50% εντός 30 ημερών, ή 100% σε μόλις 21 ημέρες. Το δόλωμα ήταν μια ιστορία για bots συναλλαγών βασισμένα σε τεχνητή νοημοσύνη που εκτελούσαν arbitrage υψηλής συχνότητας.
Η πρόταση: Bots AI και αδύνατες αποδόσεις
Ο Fuller λειτουργούσε υπό δύο εμπορικές ονομασίες: Privvy Investments LLC, και τις επωνυμίες Privvy Investments και Gateway Digital Investments. Είπε στους επενδυτές ότι τα αυτοματοποιημένα bots του μπορούσαν να εκμεταλλευτούν μικρές διαφορές τιμών μεταξύ ανταλλακτηρίων για σταθερά και γρήγορα κέρδη. Οι υποσχόμενες αποδόσεις ήταν τόσο υψηλές που θα έπρεπε να είχαν αποτελέσει κόκκινη σημαία — 100% σε τρεις εβδομάδες είναι πολύ πέρα από ό,τι οποιαδήποτε νόμιμη στρατηγική συναλλαγών μπορεί να προσφέρει αξιόπιστα. Αλλά η γωνία της τεχνητής νοημοσύνης της έδωσε μια επίφαση τεχνολογικής αληθοφάνειας, και οι άνθρωποι ενέδωσαν.
Πού πήγαν τα 12,3 εκατομμύρια δολάρια
Η SEC λέει ότι ο Fuller στην πραγματικότητα δεν λειτουργούσε μια κερδοφόρα εμπορική δραστηριότητα. Αντιθέτως, ιδιοποιήθηκε 6,2 εκατομμύρια δολάρια για προσωπικές δαπάνες: είδη πολυτελείας, τζόγο και ένα σπίτι για την πρώην σύζυγό του. Άλλα 5,5 εκατομμύρια δολάρια πήγαν σε πληρωμές τύπου Πόνζι σε προηγούμενους επενδυτές, δημιουργώντας την ψευδαίσθηση ότι το σχήμα λειτουργούσε. Αυτό σήμαινε ότι κάποιοι έλαβαν τις υποσχόμενες πληρωμές τους — αλλά μόνο επειδή τα νέα χρήματα στήριζαν τα παλιά. Είναι μια κλασική δομή, απλώς με ένα περίβλημα κρυπτονομισμάτων.
Οι κατηγορίες και τι ζητά η SEC
Ο Fuller κατηγορείται για παραβίαση των Τμημάτων 5(a), 5(c) και 17(a) του Νόμου περί Κινητών Αξιών του 1933, καθώς και του Τμήματος 10(b) του Νόμου περί Χρηματιστηριακών Συναλλαγών του 1934 και του Κανόνα 10b-5. Αυτές είναι οι τυπικές διατάξεις κατά της απάτης. Η SEC ζητά μόνιμες διαταγές (injunctions) για να εμποδίσει τον Fuller από το να λειτουργήσει ποτέ ξανά ένα παρόμοιο σχήμα, αποκατάσταση με προδικαστικούς τόκους και χρηματικές ποινές. Δεν υπάρχουν ποινικές κατηγορίες — πρόκειται για αστική διαδικασία επιβολής, αν και το γραφείο του Εισαγγελέα των ΗΠΑ θα μπορούσε να επιλέξει να ασκήσει παράλληλη ποινική δίωξη.
Η υπόθεση προχωρά πλέον στη Νότια Περιφέρεια του Τέξας. Ο Fuller δεν έχει ακόμη καταθέσει απάντηση στο δικαστήριο και δεν έχει οριστεί ημερομηνία δίκης. Λαμβάνοντας υπόψη το μέγεθος της φερόμενης απάτης — 12,3 εκατομμύρια δολάρια από 150 άτομα — είναι πιθανό να προσελκύσει την προσοχή τόσο των ρυθμιστικών αρχών όσο και των αρχών επιβολής του νόμου.
