SEC wszczęła cywilne postępowanie o oszustwo przeciwko Nathanowi Fullerowi w Sądzie Okręgowym dla Południowego Dystryktu Teksasu, oskarżając go o prowadzenie inwestycyjnego schematu kryptowalutowego na kwotę 12,3 mln dolarów. W okresie od października 2022 roku do połowy 2024 roku Fuller pozyskał środki od około 150 inwestorów, obiecując nieprawdopodobne zwroty – od 40% do 50% w ciągu 30 dni lub 100% już w 21 dni. Kluczowy element jego propozycji to opowieść o botach handlowych opartych na sztucznej inteligencji, które wykorzystywały wysokoczęstotliwościową arbitrażową strategię.
Propozycja: Boty AI i niemożliwe zwroty
Fuller działał pod dwoma nazwami firmowymi: Privvy Investments LLC oraz handlowymi Privvy Investments i Gateway Digital Investments. Twierdził, że jego zautomatyzowane boty mogą wykorzystywać niewielkie różnice cen na różnych giełdach, zapewniając spójne i szybkie zyski. Obiecane zwroty były na tyle wysokie, że powinny stanowić czerwoną flagę – 100% w trzy tygodnie jest o wiele ponad tym, co może zapewnić każda legitymna strategia handlowa. Jednak perspektywa zastosowania sztucznej inteligencji nadała temu pozory technologicznej wiarygodności, i ludzie uwierzyli.
Dokąd poszły 12,3 mln dolarów
Według SEC Fuller nie prowadził faktycznie opłacalnej operacji handlowej. Zamiast tego przekierował 6,2 mln dolarów na osobiste wydatki: luksusowe przedmioty, hazard oraz dom dla swojej byłej żony. Kolejne 5,5 mln dolarów poszło na wypłaty podobne do piramidy finansowej dla wcześniejszych inwestorów, co tworzyło pozory funkcjonującego schematu. Oznaczało to, że niektórzy otrzymywali obiecane wypłaty – ale tylko dlatego, że nowe pieniądze utrzymywały poprzednie. Jest to klasyczna struktura, tylko w kryptowalutowym opakowaniu.
Oskarżenia i żądania SEC
Fuller jest oskarżony o naruszenie sekcji 5(a), 5(c) i 17(a) ustawy Securities Act z 1933 roku oraz sekcji 10(b) ustawy Securities Exchange Act z 1934 roku i przepisu Rule 10b-5. Są to standardowe przepisy przeciw oszustwom. SEC domaga się trwałych zakazów uniemożliwiających Fullerowi prowadzenie podobnych schematów, zwrotu środków z odsetkami od daty orzeczenia oraz kar pieniężnych. Nie ma zarzutów karnych – jest to cywilne postępowanie egzekucyjne, choć prokuratura USA może zdecydować się na prowadzenie równoległego postępowania karnego.
Sprawa jest teraz rozpatrywana w Sądzie Okręgowym dla Południowego Dystryktu Teksasu. Fuller nie przedstawił jeszcze odpowiedzi w sądzie, a data rozprawy nie została ustalona. Biorąc pod uwagę rozmiar zarzucanego oszustwa – 12,3 mln dolarów od 150 osób – sprawą zapewne zajmą się zarówno organy regulacyjne, jak i służby policyjne.
