Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mengajukan gugatan perdata penipuan terhadap Nathan Fuller di Pengadilan Distrik Selatan Texas, AS, menuduhnya menjalankan skema investasi kripto senilai $12,3 juta. Antara Oktober 2022 hingga pertengahan 2024, Fuller mengumpulkan dana dari sekitar 150 investor dengan menjanjikan imbal hasil yang luar biasa — 40% hingga 50% dalam 30 hari, atau 100% hanya dalam 21 hari. Daya tariknya adalah cerita tentang bot perdagangan berbasis AI yang melakukan arbitrase frekuensi tinggi.
Daya tarik: Bot AI dan imbal hasil yang mustahil
Fuller beroperasi dengan dua nama bisnis: Privvy Investments LLC, dan nama dagang Privvy Investments serta Gateway Digital Investments. Dia memberi tahu investor bahwa bot otomatisnya dapat mengeksploitasi perbedaan harga kecil di berbagai bursa untuk keuntungan yang konsisten dan cepat. Imbal hasil yang dijanjikan sangat tinggi sehingga seharusnya menjadi tanda bahaya — 100% dalam tiga minggu jauh melampaui apa yang dapat diandalkan oleh strategi perdagangan yang sah. Namun, sudut pandang AI memberikan lapisan masuk akal secara teknologi, dan orang-orang pun percaya.
Ke mana perginya $12,3 juta
SEC mengatakan bahwa Fuller sebenarnya tidak menjalankan operasi perdagangan yang menguntungkan. Sebaliknya, ia menyalahgunakan $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi: barang mewah, perjudian, dan rumah untuk mantan istrinya. $5,5 juta lainnya digunakan untuk melakukan pembayaran seperti skema Ponzi kepada investor sebelumnya, menciptakan ilusi bahwa skema tersebut berfungsi. Itu berarti beberapa orang mendapatkan pembayaran yang dijanjikan — tetapi hanya karena uang baru menopang uang lama. Ini adalah struktur klasik, hanya dengan lapisan kripto.
Tuduhan dan apa yang diinginkan SEC
Fuller didakwa melanggar Bagian 5(a), 5(c), dan 17(a) dari Undang-Undang Sekuritas 1933, ditambah Bagian 10(b) dari Undang-Undang Bursa Efek 1934 dan Aturan 10b-5. Itu adalah ketentuan anti-penipuan standar. SEC mencari perintah tetap untuk menghentikan Fuller menjalankan skema serupa, restitusi dengan bunga sebelum putusan, dan denda perdata. Tidak ada tuntutan pidana — ini adalah tindakan penegakan perdata, meskipun kantor Jaksa AS dapat memilih untuk melanjutkan kasus pidana paralel.
Kasus ini sekarang berjalan di Distrik Selatan Texas. Fuller belum mengajukan tanggapan di pengadilan, dan tanggal persidangan belum ditetapkan. Mengingat besarnya dugaan penipuan — $12,3 juta dari 150 orang — kasus ini kemungkinan akan menarik perhatian regulator dan penegak hukum.
